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    业务经营 合规先行 ----谈基层行合规经营的思考
    发布:渭南市银行业协会【官方网站】  发稿日期:2021-11-02 10:09:16
           今年总行进行了“内控合规建设管理建设年”活动,分行也进行了安排部署;通过对总行文件的学习,我迫切的感觉到,合规文化建设与推进,对我行的重要意义;深切体验到合规文化是银行经营的核心,是员工价值准则、经营观念、行为规范的具体体现,也是我行经营“大环境与小环境”的共同要求,是我行二次创业的政治保证与组织保证。现将我对在基层行合规建设的思考,谈谈个人的看法与理解。
           一、合规是提高经营管理水平的需要。
    开展合规文化,规范操作行为是遏制违法违纪和防范案件的有力武器。合规文化建设,一方面要建立合规文化体系,在统一员工思想的前提下,加强制度建设与落实; 另一方面要求各级管理人员“学制度、懂制度、用制度”,使各级管理人员成为合规文化的倡导者、执行者、宣传者、推动者。
           一是目前金融市场竞争日趋激烈,我行正处于创新发展转型时期,任务的压力、考核的压力,都体现在业务运行之中。在合规文化建设中,我们不仅要防范业务中的风险,也要拒绝业务中的种种诱惑,防范道德风险,做到依法合规经营。这就需要我们各级的管理者,加强政治理论学习、强化“四个意识”、全面系统的学习金融、法规知识,更新知识结构,努力提高综合素质,提高业务创新的能力,增强依法合规经营意识,促进业务健康快速的发展。二是在员工队伍中形成一种务实的业务经营理念。员工既是合规文化建设的主体,又是合规文化的建设者与创造者,没有广大员工的参加,就不可能有效的推进合规文化的建设,更谈不上让员工遵纪守法、合规经营。要求所有的员工,形成讲实话、报实情、办实事的银行业务经营理念,以营造良好的经营环境、提高管理水平、严肃纪律、严格责任、严格落实来控制各类道德风险、经营风险、管理风险的发生。三是银行因自身经营特点,要求有特殊的、独立的风控体系。从目前的形势来看,许多员工对合规意识没有一个正确的理解,甚至将合规在某种意义上阻碍业务发展,主动替客户说话,以突破“红线”“底线”自得;也有些员工认为搞几次活动、做几次演讲、喊几句口号,就是合规文化建设。所以在合规文化建设中要求,活动推进要有计划性、实用性、系统性、专业性??梢栽谠惫ざ游橹锌埂昂瞎姹瓯逼辣?,利用晨会、班后会组织学习,把晨会等变成熟悉合规的小课堂;利用警示教育、案例学习等系列活动。使员工把握合规文化建设的真正内涵,自觉融入到合规文化建设中去,增强内控意识,促进依法合规经营。
           二、合规文化建设具有长期性、持续性的特点,是一个持续的过程。
           我行是一个新行,员工大多数从业时间较短,要在员工中倡导“三要”,“既要、又要、更要”,作为合规建设的主线来抓,把“既要”合规制度举过头顶,高于一切;“又要”把规定动作做到位;“更要”把员工的行为培养成习惯和自觉。
          一是一定要把合规文化天天讲,时时讲,处处讲,做到位。使员工头脑中在业务办理中有底线,把业务规定时时刻刻,牢记心中。二是要使每位员工,无论在何种岗位,都要自觉、习惯地按流程办事,自觉抵制业务中的各种诱惑。三是办理每一笔业务心中都有风险意识,自觉地用规章制度、业务流程判断业务风险。在我们员工队伍中建立一道业务的“防火墙”是一个长期、系统的工程,不是一朝一夕能建立起来的,我认为要达到“既要”“又要”“更要”的要求,必须要确定合规文化的发展的目标,可以设定分段的发展目标,目标中除合规文化外,也包括”企业理念、企业文化、企业目标、价值观念、企业制度等内容,最终建立适用企业发展的机制。
          通过分段的发展目标,使全体员工意识到长行的未来应如何发展,认识到长行的发展与自己肩上的责任、主动承担起“为长行、兴长行、爱长行、护长行”的思想理念。使员工明白在自己的岗位上应该如何做好自己的工作,与其他行有什么差距,应如何改进。同时要将业务有机的结合起来,要建立业务流程机制,对业务易发案件以及不正当交易的节点进行监控,双人复核、双人处理。同时鼓励员工,检举揭发违规和违纪违法的人和事,提供线索,推动案件的查处力度和检举力度。
          三、合规文化的建设,主要看落实、看过程、看组织。
          要做好合规文化建设,必须狠抓落实。在日常的工作中要将合规文化作为一项重点工作来抓,一方面要制定学习计划、培训计划和考核落实等工作。另一方面要求各支行领导班子、员工,上下都要重视,同时将合规文化作为“一把手工程”来抓;领导班子要带头学习活动方案,同时在工作中加强员工合规文化的内部交流,在分支行可以办理合规文化专刊、合规文化荣誉墙、合规文化演讲、定期召开合规文化讨论会等方式,强化学习效果;同时通过行际间的借鉴学习;使各项工作措施和要求,详细、具体的落实到日常工作中去。
           分行要成立专门的机构,以提高认识,统一思想,把握重点为活动落脚点,以扎扎实实、一步一个脚印的态度推动各项工作任务的贯彻落实。在加大对辖属机构的检查监督力度的同时,总结成功经验以多种形式进行宣传、报导,扩大宣传效果,使员工形成思想内的“防火墙”,对违规的行为达到自觉的抵制??梢越捌老?、晋级、提薪、调岗”与合规文化有机的结合起来,加大员工“违约”成本的考核,做到控制有力。

                                       

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